《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者12月3日從國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站獲悉，國(guó)家外匯管理局日前正式發(fā)布《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》（匯發(fā)〔2021〕34號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）。《指引》適用于銀行間市場(chǎng)和對(duì)客戶(hù)柜臺(tái)市場(chǎng)，規(guī)范對(duì)象包括外匯市場(chǎng)參與各方，重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。

外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，《指引》對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)交易行為提出了規(guī)范要求，是我國(guó)外匯市場(chǎng)建設(shè)和管理的重要舉措，將促進(jìn)外匯市場(chǎng)誠(chéng)信、公平、有序、高效運(yùn)行，有利于進(jìn)一步發(fā)揮外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。

外匯市場(chǎng)行為規(guī)范法規(guī)體系更完善

高水平的法治和規(guī)則環(huán)境是外匯市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)和保障。上述負(fù)責(zé)人表示，我國(guó)外匯市場(chǎng)趨于規(guī)范，是外匯市場(chǎng)深化發(fā)展的內(nèi)在需求。隨著人民幣匯率彈性加大，我國(guó)外匯市場(chǎng)產(chǎn)品序列和參與主體層次逐漸豐富，越來(lái)越接近成熟國(guó)際市場(chǎng)。為防范市場(chǎng)運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)自發(fā)產(chǎn)生了規(guī)范市場(chǎng)交易行為的需求。

外匯局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人王春英表示，外匯局高度重視并積極推動(dòng)外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行，指導(dǎo)中國(guó)外匯交易中心于2014年組織銀行間外匯市場(chǎng)做市商制定和發(fā)布了《銀行間外匯市場(chǎng)職業(yè)操守和市場(chǎng)慣例指引》；與人民銀行共同指導(dǎo)成立的全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制參考《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，結(jié)合我國(guó)外匯市場(chǎng)實(shí)踐，于2017年出臺(tái)《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》；指導(dǎo)中國(guó)外匯交易中心于2020年修訂了《銀行間人民幣外匯市場(chǎng)交易規(guī)則》。上述制度對(duì)促進(jìn)和規(guī)范國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

“此次《指引》的制定，充分考慮市場(chǎng)需求和監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將以往的自律規(guī)范上升為法規(guī)，進(jìn)一步完善國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)行為規(guī)范法規(guī)體系，引導(dǎo)市場(chǎng)參與者完善內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理，為維護(hù)外匯市場(chǎng)健康運(yùn)行秩序創(chuàng)造良好的法規(guī)環(huán)境。”上述外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示。

值得注意的是，近年來(lái)，全球普遍加強(qiáng)外匯市場(chǎng)治理，推動(dòng)外匯市場(chǎng)更加規(guī)范運(yùn)行。如國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以國(guó)際清算銀行為平臺(tái)，于2017年制定《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，并成立全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)推動(dòng)準(zhǔn)則實(shí)施。“《指引》對(duì)標(biāo)國(guó)際金融監(jiān)管改革最新實(shí)踐，推動(dòng)我國(guó)外匯市場(chǎng)管理規(guī)則與國(guó)際接軌，對(duì)我國(guó)銀行參與全球化競(jìng)爭(zhēng)、擴(kuò)大金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放均具有積極意義。”該負(fù)責(zé)人表示。

重點(diǎn)對(duì)交易和信息管理作出規(guī)范

具體而言，《指引》適用于銀行間市場(chǎng)和對(duì)客戶(hù)柜臺(tái)市場(chǎng)；規(guī)范對(duì)象包括外匯市場(chǎng)參與各方，既包括從事外匯交易的機(jī)構(gòu)，也包括中國(guó)外匯交易中心、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等；重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。

據(jù)記者了解，在交易管理部分，《指引》對(duì)訂單處理、自營(yíng)交易等提出了明確要求，對(duì)定價(jià)基準(zhǔn)提出了原則性規(guī)定，對(duì)市場(chǎng)操縱、市場(chǎng)欺詐、內(nèi)幕交易、利益輸送等不得開(kāi)展的行為進(jìn)行了具體規(guī)范。王春英強(qiáng)調(diào)，市場(chǎng)參與者應(yīng)公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶(hù)交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開(kāi)展外匯自營(yíng)交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為。

而在信息管理部分，《指引》對(duì)敏感信息的保密、交流渠道、記錄等提出了要求，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)進(jìn)行了明確。王春英表示，市場(chǎng)參與者應(yīng)有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶(hù)或公眾履行信息披露義務(wù)。

現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展不受影響

王春英表示，《指引》就銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)在柜臺(tái)開(kāi)展外匯交易履行公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用原則提出了具體要求，對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)參與者影響積極正面，能更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。據(jù)了解，近年來(lái)，各銀行對(duì)標(biāo)外匯市場(chǎng)自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。“《指引》總體基于市場(chǎng)的實(shí)踐慣例和經(jīng)驗(yàn)，不會(huì)影響銀行正常參與外匯交易，不會(huì)影響銀行與客戶(hù)開(kāi)展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。”

值得注意的是，《指引》為銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)在柜臺(tái)開(kāi)展的外匯交易設(shè)置1年的過(guò)渡期。對(duì)此，王春英表示，《指引》要求銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)在柜臺(tái)開(kāi)展外匯交易中公平處理客戶(hù)交易訂單，保護(hù)客戶(hù)敏感信息，不得利用相對(duì)優(yōu)勢(shì)的市場(chǎng)地位，采取不當(dāng)行為損害客戶(hù)利益。根據(jù)前期征求意見(jiàn)情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)于按《指引》要求開(kāi)展對(duì)客戶(hù)柜臺(tái)外匯交易仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶(hù)交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過(guò)渡期可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)籌備工作。

關(guān)鍵詞： 交易 市場(chǎng) 規(guī)范 指引 外匯