<th id="6mqwi"></th>
<ul id="6mqwi"></ul>
<th id="6mqwi"></th>
  • <strike id="6mqwi"></strike>
  • 人民銀行回應(yīng)個人存取現(xiàn)金超5萬元將要登記 :不影響存取現(xiàn)金便利程度
    發(fā)布日期: 2022-02-09 22:51:18 來源: 人民網(wǎng)

    人民網(wǎng)北京2月9日電 (記者羅知之)近日,人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。《辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。對此,人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人表示,金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。

    人民銀行指出,制定《辦法》有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展,提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力。近年來,隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn),為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力,需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強反洗錢監(jiān)管。

    人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人介紹,金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。正常情況下,金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,才會向客戶進一步了解情況。

    “‘為存款人保密’是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則,金融機構(gòu)對業(yè)務(wù)辦理過程中獲得個人信息、客戶隱私必須嚴格保密。除了遵從《民法典》《個人信息保護法》等一般性法律規(guī)定的要求,金融機構(gòu)還需要按照《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等金融監(jiān)管法律的要求建立嚴格、完備的客戶信息保密制度。泄露個人信息、客戶隱私,銀行及其工作人員要承擔(dān)法律責(zé)任,情節(jié)嚴重還要承擔(dān)刑事責(zé)任。”上述負責(zé)人說。

    關(guān)鍵詞: 客戶 機構(gòu) 金融 業(yè)務(wù) 人民銀行

    推薦內(nèi)容

    ?
    主站蜘蛛池模板: 亚洲成aⅴ人在线观看| 四虎影视永久在线精品免费| 日韩在线一区二区三区视频| 美国亚洲成年毛片| 老子影院午夜伦不卡亚洲| 色av.com| 美女的胸又黄又www网站免费| 美女裸体a级毛片| 精品国产午夜理论片不卡| 男人插女人的网站| 毛片免费观看网站| 欧美亚洲国产精品久久高清| 李丽珍蜜桃成熟时电影在线播放观看 | 精品久久久久久无码专区不卡 | 调教女m视频免费区视频在线观看| 蜜柚视频影院在线播放| 精品视频vs精品视频| 男人的天堂色偷偷之色偷偷 | 老子影院午夜伦不卡| 欧美亚洲国产精品久久第一页| 成人无遮挡裸免费视频在线观看| 好湿好大硬得深一点动态图| 国产边打电话边被躁视频| 国产成人精品高清在线观看99| 国产人妖视频一区在线观看| 又大又粗又爽a级毛片免费看| 亚洲色欲久久久久综合网| 亚洲国产欧美日韩精品小说| 久久国产免费观看精品3| 东北大炕王婶小说| 99久久综合狠狠综合久久| 狠狠色综合色区| 精品视频国产狼友视频| 最新孕妇孕交视频| 影音先锋亚洲资源| 国产精品无圣光一区二区| 国产亚洲精品2021自在线| 亚洲午夜一区二区电影院 | 无遮挡全彩口工h全彩| 在公车上拨开内裤进入毛片| 国产成人欧美一区二区三区|