據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，為統(tǒng)一規(guī)范機(jī)構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，防范化解金融風(fēng)險，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法)》(下稱《辦法》)，自2020年8月1日起施行。《辦法》規(guī)定，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰。

《辦法》著眼于規(guī)范行政處罰程序，提升行政處罰效能，提高執(zhí)法公信力，對銀行業(yè)保險業(yè)行政處罰程序作了全面規(guī)范，重點包括以下方面：

一是整合優(yōu)化行政處罰工作機(jī)制。《辦法》整合優(yōu)化了銀行業(yè)、保險業(yè)行政處罰程序，確立了公平、公正、公開、程序合法、過罰相當(dāng)?shù)刃姓幜P的基本原則，建立“查審分離”的處罰工作機(jī)制，規(guī)定銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會，明確了立案調(diào)查部門、案件審理部門各自的職責(zé)。

二是完善行政處罰工作流程。《辦法》對行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行等處罰工作全流程做了規(guī)范，將實踐中成熟的做法加以總結(jié)固化，同時根據(jù)監(jiān)管工作實際完善處罰工作流程，加強(qiáng)工作環(huán)節(jié)之間的有機(jī)銜接，提高行政處罰工作效率。

三是依法加大行政處罰力度。為提高違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時，也注重推動加大處罰執(zhí)法力度，例如優(yōu)化管轄規(guī)定，便于及時就近執(zhí)法，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰，強(qiáng)調(diào)人員責(zé)任追究，規(guī)定在處罰銀行保險機(jī)構(gòu)時，要依法追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任，同時強(qiáng)化行政處罰與黨紀(jì)問責(zé)的銜接，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報送紀(jì)檢監(jiān)察部門等。

四是充分保障當(dāng)事人合法權(quán)益。《辦法》規(guī)定，作出處罰決定前，應(yīng)當(dāng)事先告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知其有陳述申辯權(quán)利，符合聽證條件的，當(dāng)事人可以依法申請聽證，不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。明確當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》堅持依法嚴(yán)格處罰的基調(diào)，推動加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，例如：在處罰管轄方面，優(yōu)化管轄權(quán)限規(guī)定，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，便于及時就近查處。在查處銜接方面，細(xì)化職責(zé)分工，明確工作標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高工作質(zhì)效。

在處罰適用方面，明確從重處罰的情形，強(qiáng)調(diào)對于危害后果嚴(yán)重、造成較為惡劣社會影響的，依法從重予以處罰。在人員問責(zé)方面，規(guī)定查處銀行保險機(jī)構(gòu)的同時，應(yīng)當(dāng)依法對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任同步進(jìn)行調(diào)查和追究。在紀(jì)法銜接方面，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)信息報送紀(jì)檢監(jiān)察部門，強(qiáng)化行政處罰與黨紀(jì)問責(zé)的銜接。

“下一步，在《辦法》貫徹落實工作中，銀保監(jiān)會將繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢，持續(xù)深入治理金融市場亂象，切實維護(hù)金融市場秩序，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益。”該負(fù)責(zé)人稱。

談及《辦法》規(guī)定了哪些保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的措施，該負(fù)責(zé)人表示，一是構(gòu)建“查審分離”工作機(jī)制。二是明確回避規(guī)則，規(guī)定參與行政處罰的工作人員存在與處罰案件有直接利害關(guān)系等情形的，應(yīng)當(dāng)依法回避。三是規(guī)范調(diào)查取證，要求調(diào)查人員進(jìn)行案件調(diào)查時不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查(現(xiàn)場檢查)通知書。四是規(guī)定事先告知，要求作出處罰決定前，依法向當(dāng)事人告知陳述申辯、聽證等權(quán)利。五是明確權(quán)利救濟(jì)途徑，當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會行政處罰辦法